Resumo de 2017
Espero que todos tenham tido um
Natal feliz com seus familiares e que o ano de 2018 seja de realizações e
conquistas. Agora que o ano praticamente acabou, é hora de digerir os
resultados do ano de 2017 do portfolio.
Vamos lá!
Valorização das ações
A primeira boa notícia – O
portfolio aumentou seu valor total em 20,5% desde o seu começo em abril de
2016. O que fica melhor quando comparado com a performance do S&P 500 na
forma do Vanguard’s S&P 500 ETF (VOO). No mesmo período, VOO valorizou-se
em 22,5%. Enquanto meu portfolio teve uma valorização menor do que o S&P
500, ele gerou uma renda maior (que foi re-investido no portfolio). Os
dividendos atuais do VOO é de 2,1%, enquanto que o portfolio recebeu um
dividend yield de 2,4% em 2017. Em outras palavras, o portfolio está gerando
uma renda 14% maior por ano. Já que gerar renda é o objetivo primário, não
estou disposto a largar de um fluxo de renda constante e confiável por uma
aposta de apreciação do preço de ações. Uma valorização das ações próximo da inflação
americana (2,2%) já me deixaria satisfeito.
Renda dos Dividendos
Recebi um
total de USD 375,11 (já descontado imposto de renda (IR)) em dividendos no ano
de 2017. Que belo aumento em relação à 2016 (USD 77,23)!
Vamos dissecar a razão por esse grande aumento.
Ele foi devido a três razões:
1-) Recebimento de dividendos em maior número de trimestres:
As compras de 2016 começaram a apresentar um fluxo maior de renda à partir de
setembro de 2016. Somente a compra de ações de 2016 são responsáveis por
aproximadamente USD 172,08.
2-) Recebimento de dividendos de novas aquisições: Foram
feitas compras de novas empresas e de empresas que já possuía. O valor recebido
das compras em 2017 é de USD 189,54. Espero manter esse ritmo de acréscimo de
novos dividendos em relação ao ano que vem.
3-) As empresas aumentaram o que pagavam de dividendos. Só pelos
aumentos, recebi USD 9,39, sendo responsável por um acréscimo na renda de
dividendos de 2,6%. Como esse aumento veio esparsado durante o ano, não
expressa inteiramente o aumento concedido pelas empresas, que na média simples
aumentaram seus dividendos em 4,85%.
Ações
|
2016 (USD)
|
2017 (USD)
|
Wells Fargo Co -
WFC
|
13,56
|
47,24
|
Target - TGT
|
12,6
|
56,54
|
Gap - GPS
|
17,06
|
34,12
|
Polaris - PII
|
9,24
|
19,48
|
Qualcomm – QCOM
|
14,1
|
69,00
|
VFC – VFC
|
5
|
49,35
|
T Row Price - TROW
|
5,67
|
59,04
|
Cardinal Health –
CAH
|
0
|
27,86
|
Hormel Food – HRL
|
0
|
9,52
|
Total
|
77,23
|
371,01
|
Se não
houver nenhuma alteração nos pagamentos de dividendos, o projetado para 2018
(após IR) é de USD 553,8. Esse valor já
considera os aumentos, e as aquisições feitas no ano de 2017. Mês que vem a
Disney (DIS) deve começar a me pagar seus dividendos!
2018
O nome do jogo é: aprender e agir
de maneira correta em relação ao que aprendeu.
O plano é maximizar todo dólar em oportunidade de investimentos. Minha
esperança é que minha renda de dividendos demonstrada acima mostre que qualquer
pessoa pode usar os dividendos como uma máquina de gerar renda.
Agora que cheguei no mínimo de
quantidade de diferentes ações (10), vou focar em manter o portfolio sempre
balanceado.
Como a crescente valorização da bolsa está cada vez mais difícil achar ações com um "valuation" justo. Que ações vocês sugerem para o ano que vem?
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